Le trading de CFD est devenu un moyen très populaire pour les traders d'accéder à différents marchés financiers et de négocier leur instrument préféré. Cela est également devenu une stratégie pratique pour la diversification des portefeuilles, puisqu'il n'y a pas d'obligation de détenir l'actif sous-jacent.
Mais les CFD peuvent-ils poser des problèmes ? La réponse à cette question n'est pas liée au CFD lui-même, mais plutôt au trading de CFD en général. Voyons maintenant quels sont les problèmes auxquels les traders sont confrontés lorsqu'ils négocient des CFD.
1. Les CFD ont un effet de levier important
L'effet de levier peut, dans de nombreux cas, aider un trader à augmenter son potentiel de maximisation des retours sur les transactions réussies. Cependant, sans une bonne compréhension du fonctionnement de l'effet de levier ou des risques qu'il impose, son utilisation peut très rapidement conduire à des pertes importantes et inattendues.
À quoi doit-on donc faire attention lorsqu'on utilise l'effet de levier ?
Utilisation excessive:
- plus l'effet de levier est important, plus le risque est élevé. N'oubliez pas que l'effet lde levier consiste essentiellement à emprunter des fonds pour augmenter la taille de votre investissement. Cela signifie toutefois qu'une faible variation en pourcentage d'une paire de devises ou un mouvement défavorable du marché peut rapidement entraîner une perte financière importante. Veillez à ce que votre utilisation de l'effet de levier corresponde à votre budget.
Exigences de marge:
- lorsqu'il utilise l'effet de levier, l'opérateur est tenu de maintenir un niveau de marge spécifique. Un appel de marge est déclenché si le solde du compte est inférieur à ce seuil. Par conséquent, le trader doit déposer plus de capital pour maintenir la transaction.
Volatilité des marchés:
- le compte d'un trader est sensible aux fluctuations du marché, avec un risque accru pendant les périodes de volatilité à court terme où les pertes peuvent très rapidement s'accumuler en raison de mouvements de prix rapides et imprévisibles.
Excès de confiance:
- la possibilité d'accéder à l'effet de levier peut amener un trader à ouvrir plus de positions qu'il ne peut en gérer efficacement. Cela conduit souvent à des transactions excessives, ce qui augmente la probabilité de pertes.
2. Les CFD peuvent être considérés comme compliqués
Comme pour la plupart des activités liées au trading, il est essentiel d'avoir une bonne connaissance de ce que vous allez traiter sur les marchés.
Le même principe s'applique aux CFD. Les contrats de différence sont souvent considérés comme des instruments complexes. Si vous ne savez pas comment négocier des CFD, vous risquez d'échouer. Comment en savoir plus sur les CFD avant de les utiliser ? C'est là que la formation continue entre en jeu.
Le trading n'est en aucun cas pour les âmes sensibles et si vous voulez atteindre un certain niveau de réussite, vous devez commencer par suivre une formation dans le domaine du trading. Des milliers de ressources sont disponibles en ligne pour en savoir plus sur le trading des CFD. C'est pourquoi les traders utilisent régulièrement les supports pédagogiques disponibles sur les sites web de leurs courtiers.
Par exemple, T4Trade offre à ses traders une multitude de documents et d'outils par le biais de son Académie. Les traders peuvent y trouver des e-books, des vidéos à la demande, des webinaires, des podcasts, des émissions de télévision en direct et même des informations sur l'impact de la psychologie du trading sur le trading.
En outre, T4Trade propose de nombreux outils utiles pour aider les traders à améliorer leurs compétences en matière de trading, allant d'un calendrier économique à des calculatrices de trading, en passant par Trading Central, le guichet unique des courtiers en matière d'investissement.
3. Les CFD et les défis réglementaires
La manière dont les CFD sont gérés et/ou réglementés diffère selon les régions du monde. Certaines régions sont réputées pour n'avoir que peu ou pas de réglementation, ce qui a un impact sur des facteurs tels que la transparence des conditions et des coûts. Dans d'autres pays, les réglementations sont strictes ou le trading de CFD n'est pas du tout autorisé.
Il est intéressant de noter que la manière dont les CFD sont annoncés aux traders novices ou inexpérimentés suscite également des inquiétudes. Ce qu'il faut retenir, c'est qu'il n'existe pas de formule magique qui vous garantisse un succès à 100 %, quel que soit le matériel de marketing que l'on vous propose, que vous ayez de l'expérience ou non.
4. Le risque de contrepartie
Un CFD est essentiellement un accord qu'un trader conclut avec un courtier. En d'autres termes, le seul actif négocié est le CFD lui-même. La conséquence est que si le fournisseur fait faillite, le trader peut perdre son capital, quelle que soit l'évolution du marché. Il est donc très important que les traders fassent des recherches approfondies sur le courtier CFD potentiel avant de conclure un contrat, comme suit :
Statut réglementaire
- Vérifiez le statut réglementaire du courtier pour vous assurer qu'il est réglementé par une autorité financière réputée.
Critiques et témoignages en ligne
- Recherchez et lisez les commentaires et les évaluations en ligne sur des sites d'évaluation réputés (par exemple, TrustPilot). Recherchez ce que d'autres traders ont à dire sur les plateformes de médias sociaux et les forums communautaires.
Spreads et commissions
- Comparez les écarts et les commissions facturés par différents courtiers. Veillez à ce qu'ils soient clairement définis sur leur site web, dans un souci de transparence et pour éviter des frais inattendus.
Soutenir le client.
- Vérifiez la disponibilité des canaux d'assistance à la clientèle, que ce soit par courrier électronique, par téléphone ou par chat en direct.
Sûreté et sécurité
- Assurez-vous également que le courtier utilise des technologies avancées et sécurisées pour protéger vos données personnelles et vos informations financières.
Parmi les autres critères permettant de choisir un courtier fiable, citons l'existence de ressources pédagogiques actuelles et pertinentes pour vous aider à devenir un trader CFD plus compétent (vidéos, podcasts, blogs, webinaires, séminaires, e-books, etc.) Déterminez les conditions de trading que vous rencontrerez, si vous avez la possibilité de choisir entre plusieurs comptes de trading et si le retrait ou le dépôt de fonds est rapide et facile. En outre, renseignez-vous sur les instruments financiers qu'ils mettent à votre disposition.
La dernière chose à faire est de choisir un courtier qui n'offre pas l'actif spécifique que vous recherchez. Vérifiez également que le courtier vous donne accès à une plateforme de trading de pointe et conviviale (par exemple MetaTrader 4), qui répond à vos besoins spécifiques. MT4 est probablement l'une des plateformes de trading les plus populaires au monde, notamment en raison de sa facilité d'utilisation, de ses outils d'analyse avancés et de son trading algorithmique.
Une gestion efficace des risques pour atténuer ceux liés au trading de CFD
Maintenant que vous savez à quoi vous attendre, envisagez les techniques de gestion des risques suivantes pour négocier les CFD plus efficacement et protéger vos fonds.
Outils de gestion des risques
- Veillez à intégrer des outils de gestion des risques dans votre stratégie de trading sur CFD afin de réduire l'anxiété liée à la perte potentielle de la totalité de votre investissement. Il s'agit notamment d'ordres stop-loss et take-profit pour protéger votre argent.
Trading Journal - Éducation
- Tenez un journal de trading pour documenter toutes vos transactions, y compris le raisonnement qui sous-tend vos décisions de trading, ainsi que les émotions qui les ont accompagnées et leurs déclencheurs. Cela vous permettra d'établir un historique de vos actions de trading qui pourra être ajusté si nécessaire.
- Abstenez-vous de toute velléité de trading excessif. Basez vos décisions de trading sur la rationalité et les données obtenues à partir de votre analyse technique ou fondamentale. Ne laissez pas la peur de manquer vous pousser à faire des choix impulsifs en matière de transactions. Soyez toujours prudent dans vos transactions et envisagez de faire des pauses pendant vos activités de trading.
- Apprenez en permanence. Efforcez-vous de maintenir vos connaissances à jour et de rassembler autant d'informations que possible sur le trading des CFD. Cela vous permettra probablement de prendre des décisions de trading plus éclairées, basées sur des informations crédibles plutôt que sur vos émotions d'un jour donné.
Compte de trading démo
- Envisagez de vous inscrire sur un compte démo pour vous entraîner au trading de CFD et mettre votre formation à l'épreuve. Un compte démo est un excellent moyen d'améliorer vos compétences en mettant en pratique ce que vous avez appris. Il vous permet de déployer différentes stratégies de trading sur CFD et d'évaluer les résultats, sans utiliser votre propre argent.
- L'accès à un environnement de trading simulé qui reproduit les conditions de trading réelles vous permet d'améliorer vos capacités à votre propre rythme, jusqu'à ce que vous ayez acquis la confiance nécessaire pour passer au trading réel. Si vous êtes un trader débutant, c'est une excellente chose car cela vous permet d'entrer dans le vif du sujet du trading des CFD en utilisant des fonds virtuels.
- Si vous êtes un trader plus expérimenté, vous pouvez tester autant de stratégies de trading que vous le souhaitez, quelle que soit leur complexité, pour vous assurer qu'elles fonctionnent plus ou moins comme vous l'espérez.
Clause de non-responsabilité: Ces informations ne doivent pas être considérées comme un conseil ou une recommandation d'investissement, mais uniquement comme une communication marketing
