O trading emocional faz parte de psicologia do trading e refere-se ao ato de tomar decisões financeiras com base em sentimentos em vez de raciocínio lógico ou análise objetiva. Os sentimentos variam. Podem incluir empolgação, estresse, ganância, ansiedade, pânico ou até mesmo o medo de ficar de fora (FOMO). O problema com decisões baseadas nas próprias emoções.
No entanto, o problema é que os resultados muitas vezes são menos do que desejáveis, com consequências financeiras ruins ou onerosas sendo comuns. Mas como reconhecer uma decisão que, no fim das contas, é guiada pelas emoções?
Quando ocorrem e como podem ser mitigadas para evitar uma perda substancial de capital? Vamos descobrir.
Características principais do trading emocional
Ganância
O mercado está a ter um bom desempenho o que provoca um excesso de otimismo por parte do trader. Este sentimento começa a aumentar e a tendência para negociar excessivamente começa a tomar conta do trader, sempre na expetativa de conseguir lucros mais elevados. Rapidamente, esse otimismo passa a ser ganância e leva-o a assumir mais risco do que devia, fazendo negociações que, de outra forma, nunca faria.
O problema deste tipo de trading emocional é que a vontade de ganhar mais dinheiro tolda a racionalidade das decisões, levando a resultados de trading negativos.
Medo
O medo é outro sentimento que condiciona a tomada de decisões, sobretudo em fases negativas dos mercados. É aquele momento em que o pânico se instala e o trader começa a desfazer posições com medo que o mercado caia ainda mais. Tal como no caso da ganância, o sentimento de medo pode tornar-se avassalador, o que leva a decisões precipitadas (condicionadas pelo pânico) que, quando a situação se clarifica, não fazem qualquer sentido.
FOMO
A FOMO é uma emoção que surge em várias situações, quer sejam sociais, de trabalho, nas amizades, etc.
No trading , o medo de ficar de fora (FOMO) normalmente aparece quando um trader compra um ativo(s) por preços mais elevados só por medo de ficar de fora dos potenciais ganhos. O problema é que, muitas vezes, leva à tomada de decisões descontroladas ou impulsivas que têm impactos bastante negativos.
Negociação por vingança/raiva
O trading por vingança/raiva é uma resposta emocional que, tipicamente, ocorre quando o trader perdeu dinheiro. Por exemplo, fez diversas negociações, mas, por várias razões, correram mal e as negociações vencedoras tornam-se perdedoras. Isso leva-o a incorrer em perdas substanciais que não tinha antecipado.
Por isso, tenta compensar essas perdas fazendo outras negociações rapidamente e sem a devida análise(o que o leva a perder ainda mais dinheiro).
Se isto acontecer várias vezes então torna-se um padrão arrasador (de vergonha), o que pode colocar o trader numa situação ainda pior.
Excesso de confiança
A tendência para o excesso de confiança pode ocorrer, e ocorre, no trading. Um trader pode ter uma sequência de vitórias, levando-o a assumir um nível excessivo de risco, devido à crença de que os seus conhecimentos, ou competências, são excelentes. No entanto, pode rapidamente levar o trader a menosprezar potenciais falhas no seu raciocínio.
Outras características importantes do trading emocional incluem:
- comportamento de manadao trader copia as decisões do grupo em vez de respeitar a sua própria análise financeira independente..
- viés de confirmaçãoquando os traders procuram a validação das suas convicções ou opiniões e ignoram as evidências que as contradizem.
- apego emocional quando um trader desenvolve uma forte ligação emocional com um determinado instrumento financeiro e o mantém, independentemente do seu desempenho ou da volatilidade do mercado.
- fixação é um viés cognitivo e acontece quando um trader avalia um determinado nível de preço (preço de compra, preço sticker, etc) e não as condições do mercado ou potencial futuro o que, muitas vezes, leva a decisões financeiras erradas.
Estratégias para reduzir os erros (que saem caros) do trading emocional
Agora que já sabe como reconhecer os sinais do trading emocional, tem maior facilidade em implementar estratégias para evitar os erros onerosos. Eis algumas dessas estratégias:
Desenvolva um plano de negociação
Uma das primeiras medidas para limitar os riscos do trading emocional é construir um plano de negociação que defina os seus objetivos, tolerância ao risco, orçamento e que defina antecipadamente as regras pelas quais se irá pautar.
Um plano deste tipo é um enquadramento robusto que irá orientar o processo de tomada de decisões, evitando comportamentos impulsivos (emotivos) e que o mantêm focado, independentemente das condições do mercado.
Recorra ao trading automático
Utilize as ferramentas de trading automático de forma a limitar o impacto das reações emocionais e reduzir as potenciais perdas. Onde se incluem as ordens de stop-loss para vender automaticamente um ativo quando este atinge um determinado nível de preço, com o objetivo de limitar as perdas.
Existem quatro tipos de stops: stop percentual, stop de volatilidade, stop de gráfico e stop de tempo. Os traders também podem utilizar ordens de take-profit cujo objetivo é “trancar" os lucros. Configura-se um nível de take-profit pré-definido que, quando atingido, aciona o fecho de uma posição aberta, “trancando” automaticamente o lucro.
Mantenha um diário de negociação
Um diário de negociação é uma excelente forma de registar as suas negociações, incluindo as razões subjacentes a essas operações e quais os seus resultados.
Ter a capacidade de olhar para trás e saber quais foram as razões para tomar algumas decisões permite-lhe identificar comportamentos e estímulos emocionais que o ajudam a tomar decisões futuras mais fundamentadas e racionais.
Utilize técnicas eficazes de gestão do risco
Outra forma de mitigar as reações emocionais no trading é utilizar ferramentas de gestão de risco de forma a reduzir o risco de perda de capital.
Por exemplo:
- PA diversificação da carteira (dispersão do seu capital por diversas classes de ativos e não numa única negociação)
- Dimensão eficaz das posições (o montante de dinheiro alocado a uma determinada transação)
- MNível adequado de liquidez (para cumprir os avisos de margem)
- PE uma gestão adequada da alavancagem (utilização criteriosa da alavancagem de forma a minimizar o risco de amplificação das perdas)
Treine o controlo emocional
Para conseguir resultados financeiros mais positivos é fundamental uma boa gestão das suas emoções. Que pode ser tão simplesmente afastar-se da plataforma de negociação (no seu computador ou dispositivo móvel) quando sente que está prestes a ser assolado por sentimentos de sobrecarga, ansiedade ou stress.
Pode também implementar práticas de mindfulness para um melhor controlo das suas emoções. Ao dominar a sua psicologia de negociação, terá maior capacidade para lidar com os seus sentimentos, aumentando as hipóteses de sucesso no trading.
Invista na formação
Manter-se informado (através de uma formação contínua) pode ajudá-lo a reconhecer, a mitigar e a combater os vieses emocionais. Existem inúmeras formas de aprendizagem, sobretudo na internet, onde pode aproveitar os imensos recursos gratuitos ou por preço baixo.
Os mais populares são os podcasts, seminários, webinars, e-guides, vídeos e blogs. Na realidade, a maioria dos corretores disponibiliza muitas destas ferramentas de aprendizagem aos seus traders para os ajudar a otimizar as suas competências. Aqui se inclui o T4Trade que procura manter os seus traders bem informados para que possam tomar decisões baseadas em dados e informações e não em sentimentos.
Utilize uma conta de trading demo
Pode considerar-se uma conta de trading demo como ferramenta de aprendizagem, sobretudo porque permite, aos traders, ganhar uma experiência de trading prática, num ambiente de trading simulado, sem arriscar o seu próprio capital.
Uma conta de trading demo dá, ao trader, o tempo suficiente para aumentar a sua confiança para que quando começar a negociar em tempo real seja capaz de tomar decisões baseadas na experiência e competências e não em reações impulsivas e não planeadas às suas emoções.
Registe-se no T4Trade
O T4Trade é um corretor de excelência e premiado, que lhe oferece flexibilidade, excelentes recursos de aprendizagem e um ótimo serviço de apoio ao cliente 24/5, em diversos idiomas. O T4Trade também oferece spreads competitivos, alavancagem flexível, depósitos e levantamentos fáceis e rápidos e rapidez na execução das operações. Os traders podem ainda escolher entre vários tipos de contas, concebidas para responder às necessidades de todos os tipos de traders, independentemente de serem principiantes ou profissionais.
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